UBEZPIECZENIA PRYWATNE KOMPENDIUM HADYNIAK B. Księgarnia

Ubezpieczenia prywatne

Kompendium

Książka zawiera wiedzę o ubezpieczeniach prywatnych przedstawioną w 26 tematycznych „pigułkach”.

Pierwsza część obejmuje zagadnienia związane z ryzykiem (istota ryzyka, ryzyko ubezpieczeniowe, interes ubezpieczeniowy, umowa ubezpieczenia, ryzyko ubezpieczenia).

Druga jest poświęcona technice ubezpieczeniowej (klasyfikacja ubezpieczeń, produkt ubezpieczeniowy, składka, budowa portfela ubezpieczeń, koasekuracja i reasekuracja, rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, inwestowanie, roszczenia, świadczenia, odszkodowania, ochrona ubezpieczeniowa).

Trzecia część dotyczy przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego (jego istota i problemy, zarządzanie procesowe, zarządzanie siłami sprzedaży, zasobami ludzkimi, finansami, informacją i ryzykiem).

W czwartej omówiono elementy otoczenia ubezpieczycieli (rynki ubezpieczeniowe, regulacje, nadzór ubezpieczeniowy).

Piąta i ostatnia część zawiera krótką historię ubezpieczeń, co pozwala prześledzić ich rozwój i zrozumieć, skąd się biorą obecne rozwiązania i produkty ubezpieczeniowe.

Wstęp

CZĘŚĆ I. Ryzyko i zarządzanie ryzykiem

Rozdział 1
Ryzyko i ryzyko ubezpieczeniowe
1.1. Potrzeby
1.2. Niepewność
1.3. Zdarzenia i ich przewidywanie
1.4. Istota ryzyka
1.5. Kategoryzacja ryzyk
1.6. Pomiar ryzyka
1.7. Klasyfikacja i ocena ryzyka
1.8. Zarządzanie ryzykiem

Rozdział 2
Ubezpieczenie - urządzenie ochrony przed ryzykiem
2.1. Sposoby ochrony interesu finansowego
2.2. Uczestnicy ubezpieczenia
2.3. Mechanizm ubezpieczenia
2.4. Korzyści i ciężary ubezpieczenia
2.5. "Samoubezpieczenie"
2.6. Ubezpieczenie a hedging
2.7. Ubezpieczenie a zakłady i gry losowe

Rozdział 3
Interes ubezpieczeniowy - wyróżnik ubezpieczeń
3.1. Interes finansowy (majątkowy, ekonomiczny, gospodarczy)
3.2. Interes ubezpieczeniowy
3.3. Przedmiot ubezpieczenia
3.4. Wartość ubezpieczeniowa
3.5. Granica odpowiedzialności
3.6. Wysokość ubezpieczenia
3.7. Ograniczanie odpowiedzialności

Rozdział 4
Umowa ubezpieczenia prywatnego
4.1. Podstawowy charakter i warunki zaistnienia umowy ubezpieczenia
4.2. Umowa na rzecz i na rachunek
4.3. Strony i uczestnicy umowy
4.4. Zawarcie umowy
4.5. Polisa
4.6. Zobowiązania ubezpieczającego
4.7. Zobowiązania ubezpieczyciela
4.8. Regres - wierzytelność ubezpieczeniowa
4.9. Okres ochrony i wyzwalacze roszczeń
4.10. Świadczenia ubezpieczyciela
4.11. Ubezpieczenie OC
4.12. Rozwiązanie umowy
4.13. Cesja i zastaw

Rozdział 5
Ryzyko ubezpieczenia
5.1. Ryzyko ubezpieczenia i jego elementy
5.2. Niebezpieczeństwa i hazard związane z ryzykiem ubezpieczenia
5.3. Ryzyko ubezpieczenia a realność ubezpieczenia
5.4. Zmniejszanie ryzyka ubezpieczenia

CZĘŚĆ II. Technika ubezpieczeniowa

Rozdział 6
Klasyfikacja ryzyka
6.1. Ubezpieczenia dobrowolne i obowiązkowe
6.2. Ubezpieczenia prywatne i publiczne
6.3. Klasyfikacja ubezpieczeń prywatnych

Rozdział 7
Produkt ubezpieczeniowy
7.1. Produkt całkowity
7.2. Wzorzec i egzemplarz produktu
7.3. Odróżnialność produktów
7.4. Rozwój produktów
7.5. Klasyfikacja produktów

Rozdział 8
Składka
8.1. Składka czysta
8.2. Narzuty na składkę
8.3. Kategorie składek

Rozdział 9
Pozyskiwanie ryzyka - akwizycja
9.1. Urynkowienie (marketing)
9.2. Cele sprzedaży i zakupu ubezpieczeń
9.3. Proces pozyskiwania ryzyk
9.4. Proces przyjmowania ryzyk - faza wstępna budowy portfela ubezpieczeń

Rozdział 10
Budowanie portfela ubezpieczeń - underwriting
10.1. Portfel ryzyk
10 2. Underwriting
10 3 Cały portfel ubezpieczeń

Rozdział 11
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe
11.1. Zobowiązania a rezerwy
11.2. Metody obliczania rezerw
11.3. Rodzaje rezerw
11.4. Rezerwa składek
11 5. Rezerwa ubezpieczeń na życie (rezerwa matematyczna)
11.6. Rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ubezpieczający ponosi ryzyko lokat
11.7. Rezerwa na ryzyka niewygasłe
11.8. Rezerwa na niewypłacone odszkodowania i świadczenia
11.9. Rezerwa na skapitalizowaną wartość rent
11.10. Rezerwa na wyrównanie szkodowości
11.11. Rezerwy na premie i bonifikaty (rabaty) dla ubezpieczonych
11.12. Pozostałe rezerwy

Rozdział 12
Lokowanie środków
12.1. Trzy kryteria oceny inwestycji
12.2. Bezpieczeństwo
12.3. Płynność
12.4. Dochodowość
12.5. Wycena lokat
12.6. Kapitałowy fundusz inwestycyjny
12.7. Ryzyko inwestowania
12.8. Zarządzanie lokatami

Rozdział 13
Koasekuracja i reasekuracja
13.1. Ubezpieczenie ubezpieczyciela
13.2. Koasekuracja, reasekuracja, pool reasekuracyjny
13.3. Tryb przyjmowania do reasekuracji
13.4. Metody reasekuracji
13.5. Proporcjonalna reasekuracja
13.6. Nieproporcjonalna reasekuracja

Rozdział 14
Roszczenie, świadczenie/odszkodowanie
14.1. Wypadek ubezpieczeniowy
14.2. Szkoda ubezpieczeniowa
14.3. Świadczenie/odszkodowanie ubezpieczeniowe
14.4. Roszczenie
14.5. Weryfikacja objęcia ochroną
14.6. Dowody zajścia zdarzenia i poniesienia szkody
14.7. Przyczyna szkody
14.8. Wysokość szkody i świadczenia
14.9. Realizacja świadczenia
14.10. Spór o świadczenie/odszkodowanie
14.11. Regres

Rozdział 15
Ochrona ubezpieczeniowa
15.1. Proces ochrony ubezpieczeniowej
15.2. Proces ochrony a czynniki jakości ochrony ubezpieczeniowej

CZĘŚĆ III. Przedsiębiorstwo ubezpieczeniowe

Rozdział 16
Zakład/przedsiębiorstwo ubezpieczeniowe
16.1. Ubezpieczyciele jako organizacje wspólnotowe i zarobkowe
16.2. Dominujące formy prawne ubezpieczycieli
16.3. Zmiana orientacji firm z produkcyjnej na sprzedażową
16.4. Od wartości do procesu
16.5. Specjalizacje ubezpieczeniowe
16.6. Zakres funkcjonalny firmy ubezpieczeniowej (outsourcing)

Rozdział 17
Zarządzanie procesowe przedsiębiorstwem ubezpieczeniowym
17.1. Główne elementy: wartość - oferta - proces
17.2. Pięć poziomów sprocesowania przedsiębiorstwa
17.3. Transakcje i strumień transakcji
17.4. Stanowisko pracy jako wycinek procesu
17.5. Procedura
17.6. Proceduryzacja
17.7. Kluczowa zmiana układu sił w strukturach organizacyjnych

Rozdział 18
Zarządzanie siłami sprzedaży
18.1. Początki pośrednictwa ubezpieczeniowego
18.2. Podmioty uprawnione do sprzedaży
18.3. Metody sprzedaży
18.4. Siły sprzedaży i ich kontrola
18.5. Organizacja sprzedaży pod zarządem własnym
18.6. Wartość dla pośredników, w tym system ich wynagradzania

Rozdział 19
Zarządzanie zasobami ludzkimi
19.1. Potrzeby kadrowe i rekrutacja
19.2. Adaptacja
19.3. Doskonalenie
19.4. Motywacja i komunikacja
19.5. Empowerment
19.6. Ocena pracy
19.7. Wynagradzanie
19.8. Kariera i mentoring

Rozdział 20
Zarządzanie finansami przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego
20.1. Współmierność kosztów i przychodów w czasie
20.2. Skutki majątkowe działalności - rachunek zysków lub strat
20.3. Wpływy i wydatki - rachunek przepływów środków pieniężnych
20.4. Kapitały własne i środki własne
20.5. Kapitały obce
20.6. Stan majątkowy - bilans
20.7. Analiza finansowa
20.8. Controling

Rozdział 21
Zarządzanie informacją w przedsiębiorstwie ubezpieczeniowym
21.1. Dane i informacja
21.2. Informacja operacyjna i zarządcza
21.3. System informacyjny
21.4. System informatyczny ubezpieczyciela
21.5. Bezpieczeństwo systemu informacji
21.6. Zarządzanie informatyką

Rozdział 22
Konkurencja i współdziałanie podmiotów rynków finansowych
22.1. Konkurencja
22.2. Konkurencja - ubezpieczenia i banki
22.3. Konkurencja - ubezpieczenia i instytucje rynku kapitałowego
22.4. Współpraca
22.5. Współpraca - ubezpieczenia i banki (bancassurance)
22.6. Współpraca - ubezpieczenia i rynki kapitałowe
22.7. Współpraca - porozumienia i grupy ubezpieczeniowe

Rozdział 23
Zarządzanie ryzykiem działalności przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego
23.1. Zarządzanie wartością i ryzykiem
23.2. Wartość dla klienta a wartość dla nadzoru
23.3. Wartość dla inwestora
23.4. Finansowa zdolność zapłaty zobowiązań (wypłacalność)
23.5. Zarządzanie ryzykiem niewypłacalności - margines wypłacalności
23.6. Rozwój zarządzania ryzykiem niewypłacalności - kapitał ekonomiczny
23.7. Solvency II
23.8. Zarządzanie ryzykiem w grupach ubezpieczeniowych

CZĘŚĆ IV. Otoczenie ubezpieczyciela

Rozdział 24
Rynki ubezpieczeń
24.1. Świat
24.2. Polska

Rozdział 25
Regulacje sektora ubezpieczeń
25.1. Zasady i cele tworzenia regulacji
25.2. Przesłanki regulacji rynków ubezpieczeniowych
25.3. Światowy i regionalny poziom regulacji rynków ubezpieczeniowych
25.4. Krajowy poziom regulacji rynków ubezpieczeniowych

Rozdział 26
Nadzór ubezpieczeniowy
26.1. Przyczyny utworzenia i początki nadzoru ubezpieczeniowego
26.2. Cele i zadania nadzoru
26.3. Zakres zadań oraz narzędzia poznawcze i sprawcze nadzoru
26.4. System nadzoru i jego właściwość terytorialna
26.5. Nadzór ubezpieczeniowy w Polsce
26.6. Nadzór nad grupami ubezpieczeniowymi

CZĘŚĆ V. Historia ubezpieczeń

Rozdział 27
Zarys historii ubezpieczeń
27.1. Początki i rozwój ubezpieczeń na świecie
27.2. Model ubezpieczeń morskich i alpejskich
27.3. Polska

Bibliografia

Indeks rzeczowy

Informacja o Autorze

272 strony, Format: 16.5x23.5cm, oprawa miękka

Po otrzymaniu zamówienia poinformujemy,
czy wybrany tytuł polskojęzyczny lub anglojęzyczny jest aktualnie na półce księgarni.