BANKOWOŚĆ INSTYTUCJE OPERACJE ZARZĄDZANIE SZELĄGOWSKA A. IWANICZ-DROZDOWSKA M. ZAWADZKA Z. JAWORSKI L. Księgarnia

Bankowość instytucje, operacje, zarządzanie

W podręczniku przedstawione zostały podstawowe zasady i uwarunkowania funkcjonowania systemu bankowego w powiązaniu ze zmianami i wyzwaniami wywołanymi przez trwający od 2007 roku kryzys finansowy.

W czterech częściach omówione są kolejno:

• System bankowy, jego relacje z otoczeniem, elementy warunkujące funkcjonowanie banków, w tym polityka pieniężna banku centralnego i sieć bezpieczeństwa finansowego.

• Operacje bankowe finansujące działalność banków, operacje finansujące i prefinansujące klientów oraz pozostałe operacje świadczone przez banki

• Zarządzanie bankiem – cele, strategie, polityka, kapitały własne, analiza i ocena kondycji banku, marketing bankowy.

• Zarządzanie ryzykiem (płynności, kredytowym, kraju, stopy procentowej, walutowym i operacyjnym) - metody jego pomiaru i ograniczania oraz transakcje instrumentami pochodnymi.

Książka powstała na bazie wykorzystywanego od lat przez uczelnie i szkoły o profilu ekonomicznym podręcznika „Bankowość. Zagadnienia podstawowe”. Ze względu na konieczność uwzględnienia wielu zjawisk występujących w skali światowej, a także nowoczesnych technologii i procedur zastępujących tradycyjne operacje bankowe, przygotowany został nowy podręcznik, w którym wprowadzono aktualne tematy, a pozostałe ujęto w sposób odpowiadający dzisiejszym realiom.

Podręcznik jest zgodny z programami wykładu bankowości na studiach licencjackich. Szeroki przegląd problematyki związanej z bankowością jako nauką o przedsiębiorstwie bankowym i jego otoczeniu sprawia, że będzie przydatny także dla studentów na poziomie magisterskim oraz praktyków bankowych.

Wstęp

CZĘŚĆ I. SYSTEM BANKOWY I JEGO OTOCZENIE

Rozdział 1. Banki i system bankowy
(Władysław L. Jaworski pkt. 1.1-1.9, 1.11, 1.13;
Małgorzata Iwanicz-Drozdowska pkt 1.10, 1.12)
1.1. Pojęcie banku
1.2. Rola banku
1.2.1. Udział w kreacji pieniądza
1.2.2. Udział w społecznym podziale pracy
1.2.3. Dokonywanie alokacji i transformacji środków
1.3. System bankowy
1.4. Modele sektora finansowego
1.5. Prywatyzacja banków
1.6. Konsolidacja banków
1.7. Ekspansja kapitału zagranicznego
1.8. Rodzaje banków
1.9. Konkurencja między bankami
1.10. Sieć bezpieczeństwa finansowego
1.11. Ewolucja bankowości na świecie
1.12. Globalny kryzys finansowy (2007-2013)
1.13. System bankowy w Polsce
1.13.1. Dostosowanie systemu bankowego do potrzeb gospodarki rynkowej
1.13.2. Kierunki rozwoju polskiego systemu bankowego

Rozdział 2. Polityka pieniężna banku centralnego i rynek pieniężny
(Władysław L. Jaworski)
2.1. Cele polityki pieniężnej
2.2. Instrumenty oddziaływania banku centralnego
2.3. Mechanizmy transmisji impulsów polityki pieniężnej
2.4. Rynek pieniężny
2.5. Europejski Bank Centralny
2.6. Polityka pieniężna w Polsce
2.6.1. Instrumenty pieniężne Narodowego Banku Polskiego
2.6.2. Ogólna charakterystyka polskiej polityki pieniężnej

Rozdział 3. Nadzór nad działalnością bankową
(Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
3.1. Formy instytucjonalne sprawowania nadzoru nad działalnością bankową
3.2. Zakres zainteresowań instytucji nadzorującej działalność bankową
3.3. Regulacje ostrożnościowe

Rozdział 4. System gwarantowania depozytów
(Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
4.1. Cele i geneza
4.2. System gwarantowania depozytów w Polsce

CZĘŚĆ II. OPERACJE BANKOWE

Rozdział 1. Istota i rodzaje operacji bankowych
(Anna Szelągowska)
1.1. Istota operacji bankowych
1.2. Klasyfikacje operacji bankowych

Rozdział 2. Operacje finansujące działalność banków
(Anna Szelągowska)
2.1. Operacje depozytowe
2.1.1. Rachunki rozliczeniowe
2.1.2. Rachunki lokat terminowych
2.1.3. Rachunki oszczędnościowe
2.1.4. Rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe
2.1.5. Rachunki terminowych lokat oszczędnościowych
2.1.6. Rachunki powiernicze
2.2. Lokaty międzybankowe
2.3. Emisje bankowych papierów wartościowych

Rozdział 3. Operacje rozliczeniowe
(Anna Szelągowska)
3.1. Rozliczeniowe operacje gotówkowe
3.1.1. Wpłata gotówki na rachunek wierzyciela
3.1.2. Przekazy pieniężne
3.1.3. Skup i sprzedaż walut
3.2. Rozliczeniowe operacje bezgotówkowe
3 2.1. Polecenie przelewu
3.2.2. Polecenie zapłaty
3 2.3. Rozliczenia za pomocą kart płatniczych
3.2.4. Akredytywy
3.2.5. Inkaso
3 3. Rozliczenia międzybankowe
3.3.1. SORBNET2
3.3.2. ELIXIR
3.3.3. EuroELIXIR
3.3.4. SĘPA
3.3.5. TARGET i TARGET2
3.3.6. SWIFT

Rozdział 4. Finansowanie i prefinansowanie klientów
(Anna Szelągowska)
4.1. Finansowanie bezpośrednie
4.1.1. Kredyty i pożyczki
4.1.2. Faktoring
4.1.3. Forfaiting
4.2. Finansowanie pośrednie
4.2.1. Gwarancje bankowe
4.2.2. Poręczenia
4.3. Organizowanie finansowania
4.3.1. Bankowe operacje papierami wartościowymi na rzecz klientów
4.3.2. Proces emisji papierów wartościowych

CZĘŚĆ III. ZARZĄDZANIE BANKIEM KOMERCYJNYM

Rozdział I. Cele polityki bankowej
(Władysław L. Jaworski)
1.1. Określenie celów polityki bankowej
1.2. Osiągnięcie zysku
1.3. Rozwój operacji bankowych
1.4. Zwiększenie sumy bilansowej
1.5. Maksymalizacja wartości akcji banku
1.6. Zachowanie bezpieczeństwa banku

Rozdział 2. Kapitał własny banku
(Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
2.1. Kategorie i funkcje kapitałów własnych
2.2. Rola kapitałów własnych w działalności bankowej

Rozdział 3. Marketing bankowy
(Anna Szelągowska)
3.1. Strategie i działania marketingowe
3.2. Polityka marketingowa
3.2.1. Polityka lokalizacyjna
3.2.2. Polityka dystrybucji
3.2.2. Polityka cenowa
3.2.3. Polityka promocji

Rozdział 4. Ocena działalności banku
(Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
4.1. Cel oceny
4.2. Sprawozdania finansowe
4.3. Metody oceny
4.3.1. Analiza wstępna
4.3.2. Analiza pogłębiona
4.3.3. Dekompozycja ROE

CZĘŚĆ IV. RYZYKO BANKOWE

Rozdział 1. Pojęcie i rodzaje ryzyka bankowego
(Zofia Zawadzka, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
1.1. Pojęcie ryzyka bankowego
1.2. Przyczyny występowania ryzyka w działalności bankowej
1.3. Rodzaje ryzyka
1.4. Zarządzanie ryzykiem bankowym

Rozdział 2. Ryzyko płynności
(Zofia Zawadzka, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
2.1. Istota ryzyka płynności
2.2. Przyczyny braku płynności
2.3. Teoretyczne reguły zachowania płynności
2.4. Metody pomiaru ryzyka płynności
2.4.1. Luka płynności
2.4.2. Urealnione zestawienie luki płynności
2 4.3. Zestawienie przepływów pieniężnych
2.4.4. Wskaźniki
2 5. Płynność bieżąca i strukturalna
2.6. Metody zarządzania płynnością

Rozdział 3. Ryzyko kredytowe
(Zofia Zawadzka, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
3.1. Istota ryzyka kredytowego
3.2. Indywidualne ryzyko kredytowe i ryzyko portfela
3.3. Ocena indywidualnego ryzyka kredytowego
3.3.1. Badanie zdolności kredytowej przedsiębiorstw
3.3.2. Badanie zdolności kredytowej osób fizycznych
3.3.3. Ocena ryzyka w transakcjach międzybankowych
3.3.4. Zabezpieczenie kredytowe
3.3.5. Analiza po udzieleniu kredytu
3.4. Zarządzanie portfelem kredytowym

Rozdział 4. Ryzyko kraju
(Zofia Zawadzka)
4.1. Istota ryzyka kraju
4.2. Zarządzanie ryzykiem kraju

Rozdział 5. Ryzyko stopy procentowej
(Zofia Zawadzka)
5.1. Pojęcie ryzyka stopy procentowej
5.2. Przyczyny zagrożenia ryzykiem stopy procentowej
5.3. Metody kwantyfikacji ryzyka stopy procentowej
5.3.1. Metoda luki
5.3.2. Analiza okresowa
5.3.3. Metoda badania elastyczności stopy procentowej
5.3.4. Modele symulacyjne
5.4. Zarządzanie ryzykiem stopy procentowej

Rozdział 6. Ryzyko walutowe
(Zofia Zawadzka)
6.1. Istota ryzyka walutowego
6.2. Rodzaje kursów walutowych
6.3. Kwantyfikacja ryzyka walutowego
6.4. Strategie zarządzania ryzykiem walutowym
6.5. Tradycyjne transakcje walutowe

Rozdział 7. Ryzyko operacyjne
(Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
7.1. Źródła i definicje
7.2. Metody oceny

Rozdział 8. Modele VaR
(Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
8.1. Podstawy wartości zagrożonej
8.2. Szacowanie VaR
8.3. Sprawdzanie wiarygodności modelu

Rozdział 9. Operacje instrumentami pochodnymi
(Zofia Zawadzka, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
9.1. Przyczyny i cele zawierania transakcji instrumentami pochodnymi
9.2. Rodzaje transakcji i definicje instrumentów pochodnych
9.3. Transakcje forward
9.4. Kontrakty futures
9.5. Transakcje swapowe
9.5.1. Swapy odsetkowe
9.5.2. Swapy walutowe
9.6. Opcje
9.7. Cap, floor, collar
9.7.1. Cap
9.7.2. Floor
9.7.3. Collar
9.8. Derywaty kredytowe

Bibliografia

358 stron, Format: 16.5x23.5cm, oprawa miękka

Po otrzymaniu zamówienia poinformujemy,
czy wybrany tytuł polskojęzyczny lub anglojęzyczny jest aktualnie na półce księgarni.