1 stycznia 2012 wchodzą nowe przepisy dotyczące III filara – pojawią
się indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). To będzie, drugi produkt obok
IKE, w którym będziemy gromadzić oszczędności na specjalnych warunkach (ustawy o IKE
i IKZE) - z wyjątkowymi przywilejami.
Ustawodawca zadbał w sposób szczególny o bezpieczeństwo inwestorów, wprowadzając
jednocześnie bardzo elastyczne zasady, które możemy wykorzystać niekoniecznie z
myślą o okresie starości. Firmy zarządzające nie mogą stosować niektórych
uciążliwych dla nas rozwiązań, a jednocześnie muszą zapewnić nam pełny dostęp do
gromadzonych środków. Dzięki temu IKZE i IKE stają się wyjątkową ofertą na
przykład dla inwestorów giełdowych, dla osób stroniących od ryzyka inwestycyjnego –
korzystających wyłącznie z lokat bankowych, lub dla tych, którzy chcą po prostu
systematycznie oszczędzać, nie określając z góry, na jaki cel wydadzą
oszczędności.
Gdy jednak kieruje Tobą troska o własną przyszłość na emeryturze, liczą się przede
wszystkim elastyczne, niewiążące warunki oszczędzania i efektywne pomnażanie
środków przy wiadomym poziomie opłat. Kilkadziesiąt lat to bardzo długi okres czasu.
Wiele może się zmienić, i to w różnych kierunkach. Chodzi przede wszystkim o nas
samych. Możemy zarabiać więcej, co umożliwi nam większe wpłaty. Możemy jednak też
okresowo pozostać bez pracy lub z jakichś innych przyczyn nie móc finansować naszej
dodatkowej emerytury.
Spis treści:
Słowo wstępne
Wprowadzenie
CZĘŚĆ I Reguły są jasne
ROZDZIAŁ 1. IKZE i IKE - rozpoznanie zasad
1.1.Zacznijmy od definicji
1.2.Największe atrakcje
1.3.Przejdźmy do ograniczeń
ROZDZIAŁ 2. Do wyboru do koloru
2.1.KPE z otwartym funduszem inwestycyjnym
2.2.Dobrowolny fundusz emerytalny
2.3.KPE w formie polisy ubezpieczeniowej
2.4.Inwestycyjny KPE
2.5.Depozyt bankowy
ROZDZIAŁ 3. Szeroki wachlarz opcji inwestycyjnych
3.1.Możliwości funduszy inwestycyjnych i kapitałowych
3.2.Wszystko w naszych rękach lub umywamy ręce od wszystkiego
ROZDZIAŁ 4. W celach nie tylko "emerytalnych"
4.1.Jeszcze raz o atrakcyjności produktu
4.2.Zaczynasz pierwszą pracę - niepowtarzalna okazja na wyjątkowe korzyści
4.3.Gdy decyzja dojrzewa w nas sama
4.4.Ty i Twój bank na emeryturze
4.5.Inwestor po sześćdziesiątce
CZĘŚĆ II W jak najlepszej formie, w dobrym towarzystwie
ROZDZIAŁ 5. Na co zwracasz uwagę
5.1.Pożyczka vs. inwestycja
5.2.Bezpieczeństwo oszczędności
5.3.Elastyczność inwestycyjna
5.4.Sposób pobierania opłat
5.5.Który fundusz jest najtańszy
ROZDZIAŁ 6. Forma w sam raz dla Ciebie
6.1.Wybierasz formę funduszu inwestycyjnego
6.2.Wybierasz formę polisy ubezpieczeniowej
6.3.Wybierasz dowolny fundusz emerytalny
6.4.Chcesz zarobić jak najwięcej w jak najkrótszym czasie
6.5.Trzymasz się swojego banku
ROZDZIAŁ 7. Pora na wybór najlepszego oferenta
7.1.Jak się znaleźć w najlepszym towarzystwie
7.2.Jak wybrać zakład ubezpieczeń
7.3.Gdy należysz do mniejszości
CZĘŚĆ III Określ swój cel i wybierz skuteczny sposób jego osiągnięcia
ROZDZIAŁ 8. Zacznij od dobrego przygotowania
8.1.Rozeznanie przedpola
8.2.Określenie celu
8.3.Czy jest to możliwe
8.4.Nadzieja wcale nie płonna
8.5.Kto drogę skraca ten
ROZDZIAŁ 9. Jak skutecznie dojść do celu
9.1.Twoja podróż w drobnych odcinkach
9.2.Skup się na tym na co masz wpływ
9.3.Ustal zasady i zachowaj żelazną konsekwencję
Podsumowanie
202 strony, Format: 15.0x21.5cm, oprawa kartonowa
