Rynki finansowe
Organizacja, instytucje, uczestnicy
Podręcznik kierowany jest do studentów wszystkich poziomów nauczania wyższych
uczelni, które w swoich programach uwzględniają tematykę szeroko rozumianej nauki o
finansach. Będzie on także przydatny początkującym pracownikom instytucji finansowych,
uczestnikom szkoleń, a także tym wszystkim, którzy chcą poznać meandry rynków
finansowych.
Spis treści
Wstęp.
Część pierwsza. Rynki finansowe i ich organizacja.
1. Struktura systemu finansowego (Urszula
Banaszczak-Soroka – pkt 1.1 i 1.2; Patrycja Zawadzka – pkt 1.3 i 1.4)
1.1. System finansowy . .
1.1.1. Elementy systemu finansowego. .
1.1.2. Funkcje rynków finansowych
1.2. Klasyfikacja rynków finansowych
1.2.1. Wybrane kryteria klasyfikacji rynków finansowych .
1.2.2. Struktura rynku kapitałowego. .
1.3. Instrumenty finansowe. .
1.3.1. Instrumenty rynku kasowego (transferu kapitału)
1.3.2. Instrumenty rynku terminowego.
1.4. Instytucje rynków finansowych w Polsce.
2. Organizacja systemu bankowego w Polsce (Urszula
Banaszczak-Soroka – pkt 2.1–2.3; Patrycja Zawadzka – pkt 2.4; Mariusz Dybał – pkt
2.5).
2.1. Od denacjonalizacji do globalizacji systemu bankowego w Polsce .
2.1.1. Demonopolizacja, komercjalizacja i konsolidacja polskich banków
2.1.2. Prywatyzacja banków i jej skutki dla systemu bankowego. .
2.2. Narodowy Bank Polski – organizacja i funkcje banku centralnego .
2.2.1. Historia bankowości centralnej w Polsce.
2.2.2. Organizacja banku centralnego w Polsce.
2.2.3. Instrumenty polityki pieniężnej. .
2.3. Zasady funkcjonowania banku. .
2.3.1. Banki i ich rodzaje .
2.3.2. Zasady prowadzenia działalności bankowej
2.4. Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG). .
2.4.1. Organizacja i zadania BFG
2.4.2. System gwarantowania depozytów .
2.4.3. Funkcja pomocowa BGG.
2.4.4. Działalność analityczna BFG
2.5. Pozycja polskiego sektora bankowego na tle państw Unii Europejskiej.
.
3. Organizacja rynku kapitałowego (Urszula
Banaszczak-Soroka – pkt 3.1–3.4; Mariusz Dybał – pkt 3.5) .
3.1. Rozwój rynku kapitałowego w Polsce w latach 1991–2010 .
3.1.1. Historia polskiej Giełdy. .
3.1.2. Początki rynku giełdowego (1991–1995)
3.1.3. Druga hossa i bessa na rynku giełdowym (1996–1998). .
3.1.4. Trzecia hossa i bessa na Giełdzie (1998–2004)
3.1.5. Polski rynek kapitałowy po 2004 roku. .
3.2. Operatorzy obrotu
3.2.1. Rynek regulowany giełdowy
3.2.2. Alternatywny System Obrotu (NewConnect) i rynek Catalyst.
3.2.3. Informacja giełdowa
3.3. Podmioty świadczące usługi maklerskie – pośrednicy i ich
usługi .
3.3.1. Podział podmiotów świadczących usługi maklerskie
3.3.2. Usługi dla klientów rynku wtórnego
3.3.3. Usługi skierowane do emitentów na rynkach pierwotnym i wtórnym
3.4. System rekompensat – ochrona inwestora na rynku kapitałowym .
3.4.1. Organizacja systemu rekompensat – podmiotowy i przedmiotowy
zakres gwarancji.
3.4.2. Zasady prowadzenia systemu rekompensat .
3.5. Pozycja polskiej Giełdy na tle rynku Unii Europejskiej. .
4. Nadzór nad rynkami finansowymi (Urszula
Banaszczak-Soroka).
4.1. Komisja Nadzoru Finansowego (KNF).
4.1.1. Organizacja i zadania KNF
4.1.2. Rola Komitetu Bazylejskiego i Unii Europejskiej w kształtowaniu
organizacji nadzoru w Polsce.
4.1.3. Płaszczyzny nadzoru – nadzory: indywidualny, skonsolidowany i
uzupełniający .
4.2. Funkcje Komisji Nadzoru Finansowego. .
4.2.1. Licencjonowanie i autoryzacja instytucji rynków finansowych. .
4.2.2. Kontrolowanie i dyscyplinowanie podmiotów rynków finansowych
4.2.3. Normy ostrożnościowe. .
4.3.1. Normy ograniczające ryzyko działalności
4.3.2. Normy sygnalizacyjne.
Część druga. Podmioty poszukujące kapitału na rynkach finansowych .
5. Kredytobiorcy (Urszula Banaszczak-Soroka). .
5.1. Kredytobiorcy i ich ocena przez bank.
5.1.1. Działalność kredytowa banków. .
5.1.2. Wybrane kryteria klasyfikacji kredytów. .
5.2. Ocena zdolności kredytowej klienta
5.2.1. Zdolność kredytowa klienta .
5.2.2. Proces udzielania kredytu podmiotom gospodarczym.
5.2.3. Formy zabezpieczenia kredytu.
5.3. Umowa kredytowa i jej konsekwencje dla banku i klienta
5.3.1. Treść umowy kredytowej.
5.3.2. Monitorowanie udzielonych kredytów. .
6. Emitenci (Urszula Banaszczak-Soroka)
6.1. Motywy i obawy wyboru ścieżki rynku kapitałowego.
6.1.1. Spółki notowane na GPW
6.1.2. Korzyści wynikające ze statusu spółki publicznej
6.1.3. Obawy spółki przed wprowadzeniem akcji do notowań.
6.2. Uchwały walnego zgromadzenia akcjonariuszy. .
6.2.1. Konstrukcja oferty publicznej.
6.2.2. Zasadnicze uchwały walnego zgromadzenia akcjonariuszy .
6.3. Procedura prospektowa. .
6.3.1. Prospekt emisyjny i jego konstrukcja
6.3.2. Działania spółki po upublicznieniu prospektu emisyjnego
Część trzecia. Podmioty dysponujące kapitałem
7. Depozytariusze i inwestorzy (Urszula
Banaszczak-Soroka). .
7.1. Depozytariusze – operacje czynne banku
7.1.1. Struktura podmiotowa depozytów .
7.1.2. Bankowość elektroniczna
7.2. Inwestorzy giełdowi
7.2.1. Klasyfikacja inwestorów giełdowych
7.2.2. Inwestorzy indywidualni.
7.2.3. Inwestorzy instytucjonalni
8. Fundusze inwestycyjne (Sebastian Jakubowski) .
8.1. Klasyfikacja funduszy inwestycyjnych.
8.1.1. Fundusze inwestycyjne otwarte i zamknięte
8.1.2. Konstrukcje funduszy inwestycyjnych.
8.1.3. Typy funduszy inwestycyjnych. .
8.1.4. Klasyfikacja funduszy inwestycyjnych ze względu na prowadzoną
politykę lokacyjną klientów funduszy.
8.2. Otoczenie instytucjonalne funduszy inwestycyjnych
8.2.1. Towarzystwo funduszy inwestycyjnych. .
8.2.2. Podmioty współpracujące
8.3. Fundusze inwestycyjne uczestnikami rynku pieniężnego i giełdowego.
.
8.4. Rozwój funduszy inwestycyjnych w Polsce w latach 1991–2010
9. Fundusze emerytalne (Sebastian Jakubowski)
9.1. Przyczyny reformy systemu emerytalnego pod koniec XX wieku.
9.2. Obowiązkowy system ubezpieczeń emerytalnych
9.2.1. Zakład Ubezpieczeń Społecznych – pierwszy filar systemu
emerytalnego.
9.2.2. Otwarte fundusze emerytalne – drugi filar systemu emerytalnego
9.2.3. Otoczenie instytucjonalne OFE. .
9.3. OFE na rynkach pieniężnym i kapitałowym
9.4. Trzeci filar systemu emerytalnego
9.4.1. Pracownicze programy emerytalne .
9.4.2. Indywidualne konta emerytalne (IKE).
10. Zakłady ubezpieczeń (Magdalena Homa – pkt
10.1–10.5; Patrycja Zawadzka – pkt 10.6)
10.1. Zmiany organizacyjno-prawne na rynku ubezpieczeń.
10.2. Ubezpieczenie – pojęcie, istota, klasyfikacja
10.2.1. Istota ubezpieczenia
10.2.2. Funkcje ubezpieczenia.
10.2.3. Klasyfikacja ubezpieczeń.
10.3. Organizacja instytucjonalna rynku ubezpieczeń.
10.4. Zasady działania firm ubezpieczeniowych
10.4.1. Ryzyko ubezpieczeniowe a jego cena.
10.4.2. Gospodarka finansowa firm ubezpieczeniowych.
10.5. Polityka lokacyjna zakładów ubezpieczeń
10.6. Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny.
Załączniki . .
Załącznik 1. Organizacje społeczne i samorządowe związane z systemem
finansowym. .
Załącznik 2. Wartość indeksu WIG (na otwarcie) w latach 1991–2010 (w
punktach).
Załącznik 3. Kalendarium wprowadzania instrumentów finansowych do
notowań na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.
Załącznik 4. Arkusz zleceń dla spółki X – wyznaczanie ceny .
Załącznik 5. Vistula & Wólczanka (V&W) kontra W.KRUK.
Bibliografia
Indeks
278 stron, miękka oprawa
