Banki w nowym otoczeniu społecznym, gospodarczym i technologicznym
Po kryzysie lat 2007–2009 globalny system bankowy przeszedł istotną ewolucję.
Wdrożone zostały restrykcyjne regulacje i zmiany nadzorcze, w wyniku których znacznie
poprawił się poziom bezpieczeństwa banków. Jednak nie jest to warunek wystarczający
dla dalszego niezakłóconego rozwoju – banki muszą być konkurencyjne, rentowne i
cieszyć się zaufaniem klientów oraz innych interesariuszy. Oprócz zagrożeń
związanych z kryzysem pojawiają się kolejne wyzwania, zwłaszcza te związane z nowymi
technologiami i konkurencją ze strony firm sektora FinTech. Celem monografii jest
analiza, jakie szanse i zagrożenia dominują w polskim sektorze bankowym, zarówno w
odniesieniu do bankowości komercyjnej, jak i spółdzielczej, z uwzględnieniem występujących
i przewidywanych tendencji oraz czynników ryzyka.
Książka jest kompleksowym, wartościowym i twórczym
opracowaniem, które charakteryzuje się aktualnością poruszanych zagadnień,
wszechstronnością zaprezentowanych zjawisk i aplikacyjnym charakterem większości
omawianych kwestii.
z recenzji prof. Agnieszki Alińskiej
W publikacji podjęto jeden z najważniejszych tematów
współczesnych finansów, jakim jest funkcjonowanie bankowości w dynamicznie
zmieniającym się otoczeniu rynkowym, regulacyjnym, społecznym, a przede wszystkim
technologicznym. W środowisku zarówno praktyków, jak i teoretyków istnieje ogromne
zapotrzebowanie na naukowe opracowania dotyczące wyzwań, przed jakimi stają uczestnicy
rynku finansowego.
z recenzji prof. Leszka Dziawgo
Uwagi wstępne
Rozdział 1
Wyzwania dla rozwoju rynku bankowego związane z nowym otoczeniem
społeczno-gospodarczym (Mariusz Zygierewicz)
1.1. Wstęp
1.2. Wyzwania regulacyjne
1.3. Wyzwania biznesowe
1.4. Wyzwania technologiczne
1.5. Wyzwania klientowskie
1.6. Wnioski
Rozdział 2
Wyzwania rynkowe, regulacyjne i technologiczne w kontekście przemian kulturowych
w polskiej bankowości (Stanisław Kasiewicz, Lech Kurkliński)
2.1. Wstęp
2.2. Wyzwania rynkowe
2.3. Wyzwania regulacyjne
2.4. Wyzwania technologiczne
2.5. Podsumowanie
Rozdział 3
Wyzwania regulacyjne związane z innowacjami technologicznymi i produktowymi (Kamilla
Marchewka-Bartkowiak)
3.1. Wprowadzenie
3.2. Rozwój rynku FinTech
3.3. Wyzwania regulacyjne w kontekście FinTech
3.4. Wyzwania regulacyjne dla Polski w kontekście FinTech
3.5. Podsumowanie
Rozdział 4
Wyzwania dla strategii i modeli biznesowych banków związane z nowymi
technologiami (Ewa Miklaszewska, Mateusz Folwarski, Marcin Idzik, Krzysztof Kil)
4.1. Wstęp
4.2. Digitalizacja, nowe technologie i konkurencja ze strony FinTechów a model biznesowy
banku
4.3. Reakcja klientów banków na digitalizację i nowe technologie w usługach bankowych
4.4. Reakcja polskich banków komercyjnych i spółdzielczych na zagrożenia strategiczne
i biznesowe związane z rozwojem technologicznym - wyniki badania ankietowego z 2018 r.
4.5. Podsumowanie
Rozdział 5
Nowe ramy instytucjonalne spółdzielczości bankowej w Polsce - wyzwania dla banków
i stabilności finansowej {Magdalena Kozińska)
5.1. Wstęp
5.2. Sieć bezpieczeństwa finansowego banków spółdzielczych sensu stricto w Polsce
5.3. Pierwotne elementy safety net banków spółdzielczych w Polsce - nieprawidłowości
i sposoby ich eliminacji
5.4. Wtórne elementy safety net banków spółdzielczych w Polsce - potrzeba modyfikacji
czy uzupełnień?
5.5. Podsumowanie
Rozdział 6
Uwarunkowania kształtowania strategii biznesowych przez banki spółdzielcze
(Błażej Lepczyński)
6.1. Wstęp
6.2. Zewnętrzne i wewnętrzne uwarunkowania strategii biznesowych banków spółdzielczych
w perspektywie kilkuletniej
6.3. Rola członkostwa w kształtowaniu strategii biznesowych przez polskie banki spółdzielcze
6.4. Związki między strategią banku zrzeszającego a poszczególnych banków spółdzielczych
6.5. Rola systemów ochrony instytucjonalnej w kształtowaniu strategii biznesowych banków
spółdzielczych
6.6. Wnioski
Rozdział 7
Polityka kredytowa banków spółdzielczych w Polsce w nowym otoczeniu
społeczno-gospodarczym (Krzysztof Kil)
7.1. Wprowadzenie
7.2. Zmiany w polityce kredytowej banków spółdzielczych w latach 2008-2016
7.3. Zmiany w zakresie jakości ekspozycji kredytowych banków spółdzielczych
7.4. Analiza determinant wielkości struktury i jakości portfela kredytowego banków spółdzielczych
w Polsce - badania panelowe
7.5. Zakończenie
Rozdział 8
Firmy fintechowe - szansa czy zagrożenie dla sektora bankowego? (Mateusz
Folwarski)
8.1. Wstęp
8.2. Sektor FinTech - definicje i podział
8.3. Wyzwania nadzorców rynku i oczekiwania europejskich banków w zakresie rozwoju
sektora FinTech
8.4. Spółki sektora FinTech na polskim rynku bankowym
8.5. FinTech z licencją bankową?
8.6. Podsumowanie
Rozdział 9
Technologia blockchain i nowe rozwiązania organizacyjno-prawne w bankowości
(Andrzej Walitza)
9.1. Wstęp
9.2. Funkcjonalność technologii blockchain w rozliczeniach finansowych
9.3. Racjonalność stosowania technologii blockchain
9.4. Blockchain a bezpieczeństwo tradycyjnych systemów rozliczeń finansowych
9.5. Blockchain jako trwały nośnik informacji
9.6. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy
9.7. Szansę i zagrożenia dalszego rozwoju technologii blockchain - podsumowanie
Rozdział 10
Otwarta bankowość na rynku amerykańskim - stan obecny i perspektywy
(Aleksandra Jurkowska)
10.1. Ameryka Północna światowym liderem branży FinTech
10.2. Największe przedsiębiorstwa fintechowe na rynku amerykańskim
10.3. Otwarta bankowość a amerykańskie regulacje licencyjne i nadzorcze
10.4. Przyszłość otwartej bankowości w USA
10.5. Podsurnowanie
Rozdział 11
Wpływ sektora FinTech na rozwój rynku bankowego - doświadczenie niemieckie
(Radosław Ciukaj)
11.1. Wstęp
11.2. Segmenty rynku FinTech w Niemczech
11.3. Rynek FinTech w Niemczech - dane ilościowe
11.4. Reakcja banków niemieckich na przedsiębiorstwa z branży FinTech
11.5. Podsumowanie
Rozdział 12
Rozwój technologiczny a rozwój rynku bankowego - doświadczenia azjatyckie
(Michał Boda)
12.1. Wstęp
12.2. Charakterystyka azjatyckiego rynku technologicznego i bankowego
12.3. Rynek bankowy a rynek technologiczny - analiza rynku azjatyckiego
12.4. Podsumowanie
234 strony, Format: 16.5x23.5cm, oprawa miękka
