Konkurencyjność banków w Polsce w zakresie
produktów i usług bankowości elektronicznej
Teorie, modele i wyniki empiryczne
Niniejsza monografia jest
pierwszą pozycją na rynku wydawniczym dotyczącą konkurencyjności
banków w Polsce ocenianej pod względem produktów
i usług bankowości elektronicznej
, a najważniejszymi jej atrybutami są m.in.:
- autorskie
teoretyczne modele konkurencyjności banku, akceptacji i użycia
e-bankowości przez klientów oraz satysfakcji, zaufania i
lojalności klientów korzystających z produktów i
usług e-bankowości;
- autorska
koncepcja empirycznych badań konkurencyjności banków w
zakresie produktów i usług e-bankowości oraz propozycja
wskaźników syntetycznych konkurencyjności popytowej i
podażowej banków;
- zidentyfikowane
determinanty stymulujące i hamujące rozwój bankowości
elektronicznej;
- pokazana rola
sektora FinTech w kreowaniu i transferze innowacyjnych technologii w
bankowości;
- powiązanie
cech społeczno-demograficznych klientów banków z
zakresem korzystania przez nich z produktów i usług
e-bankowości;
- zidentyfikowane
szanse i zagrożenia dla badanych banków oraz propozycja
działań na przyszłość w celu podwyższenia ich pozycji konkurencyjnej na
rynku finansowym;
- projekt nowej
architektury bankowości elektronicznej w związku z pandemią COVID-19.
Publikacja może stanowić inspirujący materiał dla szerokiego grona
Czytelników, a jej odbiorcami mogą być pracownicy m.in.:
NBP, banków komercyjnych i spółdzielczych oraz
podmiotów sektora FinTech; ośrodków naukowych;
instytucji związanych z sektorem bankowym, np. ZBP, KZBS, KNF, BFG, a
także klienci banków i studenci.
„Monografia
naukowa (...) będzie poważną pozycją w naszej literaturze bankowej ze
względu na zaprezentowane w niej pozytywne osiągnięcia autora -
poznawcze i edukacyjne. Składają się na nie efekty ambitnych
przedsięwzięć naukowych realizowanych w ramach przeprowadzonych
rozważań teoretycznych i badań empirycznych. Sądzę, iż znajdzie ona
poważne grono odbiorców, zarówno wśród
teoretyków, jak i praktyków zainteresowanych
problematyką funkcjonowania bankowości elektronicznej. Myślę
również, iż jej interesująca i bogata oraz skłaniająca do
refleksji treść spowoduje duże zainteresowanie w środowisku
akademickim".
Prof. zw. dr hab.
Bogusław Pietrzak, SGH, fragment recenzji
Autor
„podjął się trudnego zadania badawczego, jakim jest diagnoza
i ocena konkurencyjności banków dokonywana przez pryzmat ich
produktów i usług bankowości elektronicznej. Autor wykonał
trudną pracę badawczą z wykorzystaniem dogłębnych studiów
literaturowych, jak i analiz statystycznych. Przeprowadzone studia, jak
i badania empiryczne pozwalają wyrazić pozytywną opinię na temat
recenzowanej monografii. Praca wnosi nową wartość naukową w tematykę
związaną z rozwojem nowoczesnej bankowości, dlatego rekomenduję ją do
publikacji".
Dr hab. inż. Wojciech
Pizło, prof. SGGW, fragment recenzji
Wstęp 9
Rozdział 1
Zagadnienia metodyczne
13
1.1. Problemy badawcze 13
1.2. Cele, hipotezy i zadania badawcze 14
1.3. Zakres badań 16
1.4. Metody badań 23
Rozdział 2
Teoretyczne podstawy
konkurencyjności 29
2.1. Pojęcia konkurencyjności 30
2.2. Konkurencyjność w koncepcjach i teoriach ekonomii 34
2.2.1. Konkurencyjność w koncepcjach i teoriach ekonomii klasycznej 34
2.2.2. Konkurencyjność w koncepcjach i teoriach ekonomii neoklasycznej
36
2.2.3. Konkurencyjność w koncepcjach i teoriach ekonomii szkoły
austriackiej i niemieckiej 38
2.2.4. Konkurencyjność w świetle współczesnych koncepcji i
teorii ekonomii 39
2.3. Konkurencyjność przedsiębiorstw w koncepcjach i teoriach nauk o
zarządzaniu 41
2.4. Kryteria i wymiary badania konkurencyjności 43
Rozdział 3
Konkurencyjność
banków jako przedsiębiorstw finansowych 49
3.1. Teoretyczne podejścia do badania konkurencyjności przedsiębiorstw
49
3.2. Banki jako przedsiębiorstwa finansowe - ujęcie teoretyczne 51
3.3. Teoretyczny model konkurencyjności banków na rynku
finansowym 59
Rozdział 4
Bankowość elektroniczna
jako konkurencyjny kanał dystrybucji produktów i usług
bankowych 79
4.1. Pojęcia bankowości elektronicznej 80
4.2. Znaczenie bankowości elektronicznej dla banków, ich
klientów i gospodarki 82
4.3. Rynek bankowości elektronicznej - ujęcie ilościowe i wartościowe 86
4.4. Determinanty korzystania przez klientów z bankowości
elektronicznej jako kanału dystrybucji produktów i usług
bankowych 91
4.5. Teoretyczny model akceptacji i użycia bankowości elektronicznej
przez klientów jako kanału dystrybucji produktów
i usług bankowych 97
4.6. Nowoczesne technologie informacyjne IT w bankowości elektronicznej
jako podstawowy czynnik konkurencyjności banków 103
4.7. Rola sektora FinTech w kreowaniu i transferze innowacyjnych
technologii do bankowości elektronicznej 111
Rozdział 5
Produkty i usługi jako
instrumenty konkurowania banków 123
5.1. Pojęcia produktów i usług oraz różnice
między nimi 123
5.2. Istota i klasyfikacja produktów i usług bankowych 126
5.3. Jakość produktów i usług bankowych jako determinanta
konkurencyjności banków 129
5.4. Model satysfakcji, zaufania i lojalności klientów z
tytułu korzystania z produktów i usług bankowości
elektronicznej 139
Rozdział 6
Konkurencyjność ex post
banków w Polsce w zakresie produktów i usług
bankowości elektronicznej - podejście popytowe 147
6.1. Ważność produktów i usług bankowości elektronicznej w
ocenie klientów badanych banków 148
6.2. Ważność kanałów dystrybucji produktów i
usług bankowych oraz ich dostęp w ocenie klientów badanych
banków 150
6.3. Zakres, skala, jakość oraz ceny produktów i usług
bankowości elektronicznej w ocenie klientów badanych
banków 155
6.4. Wpływ cech społeczno-demograficznych
respondentów/klientów na poziom korzystania z
produktów i usług bankowości elektronicznej 163
6.5. Determinanty korzystania przez klientów z
produktów i usług bankowości elektronicznej 167
6.6. Zaufanie klientów badanych banków do
produktów i usług e-bankowości 170
6.7. Sprawność systemów informatycznych bankowości
elektronicznej w ocenie klientów badanych banków
171
6.8. Oczekiwania klientów badanych banków wobec
innowacyjnych produktów i usług bankowości elektronicznej 173
6.9. Wskaźniki syntetyczne konkurencyjności banków w
podejściu popytowym 174
Rozdział 7
Efektywność technologii
IT bankowości elektronicznej jako jeden z wyznaczników
konkurencyjności banków w Polsce 183
7.1. Rola technologii IT w działalności banków - przegląd
badań empirycznych na świecie 185
7.2. Metody badań efektywności technicznej banków 188
7.3. Poziom i zmiany efektywności technicznej technologii IT badanych
banków komercyjnych przy wykorzystaniu metody DEA 192
7.4. Związek między poziomem satysfakcji klientów z
produktów i usług bankowości
elektronicznej/konkurencyjnością w podejściu popytowym a efektywnością
techniczną technologii IT banków/konkurencyjnością w
podejściu podażowym 199
Rozdział 8
Konkurencyjność ex post
banków w Polsce - podejście podażowe 201
8.1. Poziom efektywności finansowej badanych banków w Polsce
202
8.2. Determinanty efektywności finansowej badanych banków w
Polsce 206
8.3. Pozostała sytuacja ekonomiczno-finansowa badanych
banków w Polsce 212
8.4. Wskaźnik syntetyczny konkurencyjności banków w
podejściu podażowym 228
Rozdział 9
Konkurencyjność ex ante
badanych banków w Polsce w zakresie produktów i
usług bankowości elektronicznej 235
9.1. Szanse i zagrożenia badanych banków w Polsce 235
9.1.1. Makrootoczenie jako źródło szans i zagrożeń dla
badanych banków w Polsce 236
9.1.2. Sektorowe otoczenie konkurencyjne jako źródło szans i
zagrożeń dla badanych banków w Polsce 240
9.2. Strategia konkurencji dla badanych banków w Polsce w
zakresie produktów i usług bankowości elektronicznej 246
9.3. Nowa architektura bankowości elektronicznej w okresie pandemii
COVID-19 260
Ograniczenia badań własnych i kierunki przyszłych badań 267
Podsumowanie i wnioski 271
Streszczenie 279
Summary 281
Bibliografia 283
Spis tabel 307
Spis schematów 310
Spis rysunków 311
Aneks 313
394 strony, Format:
16.5x23.5cm, oprawa miękka