|
![](okladki/sw/sw-836.jpg)
BANKOWE OSZUSTWO KREDYTOWE
KARAŹKIEWICZ J. - ASPEKTY NORMATYWNE KRYMINOLOGICZNE wydawnictwo: TNOIK , rok wydania 2005, wydanie I cena netto: 69.10 Twoja cena 65,65 zł + 5% vat - dodaj do koszyka Bankowe oszustwo kredytowe
Aspekty normatywne, kryminologiczne i politycznokryminalne
Opracowanie ma na celu ukazanie i ocenę zjawiska oszustw kredytowych w Polsce.
Praca ma charakter interdyscyplinarny, zawierający analizę zjawiska z punktu
widzenia różnych dziedzin nauki.
Nie ograniczając się jedynie do teoretycznoprawnych rozważań nad regulacją
oszustwa w systemie polskiego prawa, dokonuje kryminologicznej analizy dynamiki i
struktury przestępczości, odnosząc uwagi zarówno do sprawców przestępstw, metod ich
działań, jak również motywów i pobudek, w oparciu o przeprowadzone badania statystyk
sądowych oraz ponad 850 spraw karnych zakończonych prawomocnie przez polskie sądy
rejonowe.
Oparcie wniosków, dotyczących kryminologicznych aspektów przestępczości
kredytowej na analizie stanu istniejącego w Polsce, pozwoliło z kolei na sformułowanie
spostrzeżeń dotyczących etiologii zjawiska, uwzględniających również wyniki badań
takich dziedzin nauki, jak socjologia, psychologia i filozofia oraz wysunięcie
konstruktywnych postulatów dotyczących zapobiegania oszustwom kredytowym.
Wykaz skrótów
Wstęp
ROZDZIAŁ I
Regulacje bankowego oszustwa kredytowego w prawie polskim i ustawodawstwie
wybranych państw
Przestępczość gospodarcza - pojęcie i klasyfikacje
Przestępczość bankowa
Pojęcie i klasyfikacje przestępczości w sektorze bankowym
Aktywność kredytowa banków jako jedna z najważniejszych sfer zagrożonych
przestępczością gospodarczą
Oszustwo kredytowe w polskim prawie karnym
Ewolucja penalizacji oszustwa kredytowego w historii polskiego prawa karnego
Normatywne cechy przestępstwa z art. 297 k.k
Uwagi wprowadzające
Przedmiot ochrony
Podmiot przestępstwa
Strona przedmiotowa oszustwa kredytowego
Strona podmiotowa przestępstwa
Karalność oszustwa kredytowego
Zbieg krzyżujących się z przepisem art. 297 k.k. przepisów kodeksu karnego
Oszustwo kredytowe (art. 297 k.k.) a oszustwo klasyczne (art. 286 k.k.)
Oszustwo kredytowe a przestępstwa przeciwko wiarygodności dokumentów
Prawnokarna ochrona kredytu w ustawodawstwach wybranych państw
Prawo amerykańskie
Prawo niemieckie
Prawo angielskie
Prawo francuskie
ROZDZIAŁ II
Dynamika i struktura przestępczości kredytowej
Źródła informacji o poziomie przestępczości
Ocena rozmiarów przestępczości kredytowej na podstawie analizy 854 spraw karnych
Struktura oszustw kredytowych
Oszustwo kredytowe na tle innych przestępstw objętych dyspozycją art. 297 k.k
Kwota kredytów będących celem działania sprawców
Przeznaczenie kredytów
Formy stadialne oszustwa kredytowego
Struktura kredytów udzielonych (szkody poniesione przez banki)
Geografia przestępczości kredytowej
ROZDZIAŁ III
Sprawcy oszustw kredytowych i metody ich działań
Sprawca oszustwa kredytowego
Sylwetka przestępcy gospodarczego w literaturze
Charakterystyka sprawcy oszustwa kredytowego na podstawie analizy spraw karnych
Osądzeni i skazani sprawcy oszustw kredytowych
Pleć oszusta kredytowego
Wiek sprawcy oszustwa kredytowego
Stan cywilny i rodzinny oszustów kredytowych
Wykształcenie sprawców oszustw kredytowych
Wykonywany zawód sprawcy oszustwa kredytowego
Uprzednia karalność oszustów kredytowych
Metody działania oszustów kredytowych
Uwagi wstępne
Rodzaje dokumentów przedkładanych przez oszustów kredytowych
Forma fałszu przedkładanych dokumentów
Dokumenty fałszywe
A) Dokumenty podrobione
Zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach
Dokumenty związane z uzyskaniem i wykonywaniem uprawnień emerytalnych i rentowych
Zaświadczenia Urzędu Skarbowego i ZUS oraz deklaracje podatkowe
Dokumenty związane z zabezpieczeniem spłaty kredytu
B) Dokumenty przerobione
Zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach
Dokumenty związane z uzyskaniem i wykonywaniem uprawnień emerytalnych i rentowych
Umowy sprzedaży towarów i usług
Dokumenty poświadczające nieprawdę zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach
umowy sprzedaży towarów i usług
Źródła uzyskania fałszywych lub poświadczających nieprawdę dokumentów
Pomoc pracodawcy lub innej osoby pracującej
Wykorzystanie nieuwagi pracodawcy lub innej osoby mającej dostęp do dokumentów lub
pieczątek
Ostemplowanie zaświadczenia przez pracownika w czasie chwilowej nieobecności osoby
będącej dysponentem pieczątek
Wykorzystanie oryginalnych pieczątek pozostających w dyspozycji osób nie będących
pracodawcami sprawcy
C) Dostęp do pieczątek ze względu na charakter wykonywanych usług
Zakup gotowego zaświadczenia lub pieczątek służących do sfałszowania dokumentów
Otrzymanie od osoby trzeciej, dla której przeznaczony był kredyt
Samodzielne podrobienie lub przerobienie dokumentów przez oszusta kredytowego
Prowadzenie działalności gospodarczej i wystawienie zaświadczenia na własne nazwisko
jako pracownikowi firmy
Kradzież pieczątek lub ostemplowanych druków zaświadczeń
Znalezienie utraconych pieczątek lub zaświadczeń
Przerobienie dokumentów
Mechanizm działania grup przestępczych związanych z wyłudzaniem kredytów
Motywy działania sprawców oszustw kredytowych (analiza wyników badań akt sądowych)
ROZDZIAŁ IV
Etiologia przestępczości kredytowej
Uwarunkowania przestępczości gospodarczej
Wpływ czynników ekonomicznych na dynamikę przestępczości kredytowej w Polsce
Przestępczość gospodarcza w Polsce w okresie socjalizmu
Przestępczość gospodarcza okresu przejściowego
Wpływ reformy bankowej na dynamikę przestępczości kredytowej
Czynniki społeczno-kulturowe przestępczości kredytowej
Czynniki o zasięgu ogólnospołecznym
Czynniki występujące w określonych grupach społecznych
Czynniki kryminogenne o charakterze wewnętrznym - filozoficzne i socjologiczne refleksje
na temat przestępczości gospodarczej
Rozdział V
Przeciwdziałanie oszustwom kredytowym
Rola prawa karnego w przeciwdziałaniu przestępczości gospodarczej
Zabezpieczenia w ramach systemu bankowego
Procedura udzielania kredytów
Istota i cele procedury kredytowej
Dokumentacja kredytowa i jej weryfikacja
Zagadnienie współpracy banków z pośrednikami kredytowymi w kontekście zapobiegania
oszustwom kredytowym
Rola pracowników bankowych w przeciwdziałaniu oszustwom kredytowym
Uwagi wstępne
Organizacja i kontrola procesu kredytowego
Odpowiedzialność pracowników w związku z popełnianiem oszustw kredytowych
Polityka kadrowa w bankowości
Osobowość pracownika bankowego
Współpraca banków w zakresie przeciwdziałania oszustwom kredytowym. Wymiana informacji
o wiarygodności kredytobiorców
Uwagi wstępne
Biuro Informacji Kredytowej S.A
Biura Informacji Gospodarczej
Krajowy Rejestr Sądowy
Inne pozakarne metody przeciwdziałania oszustwom kredytowym
Prawna regulacja prowadzenia działalności gospodarczej
Rola zasad etyki biznesu w przeciwdziałaniu przestępstwom gospodarczym
Zakończenie
Wykaz tabel
Źródła
Bibliografia
310 stron, B5, oprawa miękka
Po otrzymaniu zamówienia poinformujemy, czy wybrany tytuł polskojęzyczny lub
anglojęzyczny jest aktualnie na półce księgarni.
|