Ksi±¿ka stanowi komentarz do przepisów dotycz±cych po¶rednictwa ubezpieczeniowego
oraz po¶rednictwa finansowego w aspekcie instrumentów finansowych rynku kapita³owego
oraz produktów bankowych. Funkcj± po¶rednictwa ubezpieczeniowego jest nie tylko
zdobywanie przez zak³ady ubezpieczeñ wiêkszej liczby ubezpieczonych, ale te¿
zapewnienie osobom ubezpieczaj±cym siê wiedzy na temat funkcjonowania rynku
ubezpieczeniowego.
Publikacja zawiera wyk³adnie odpowiednich przepisów ustawy o po¶rednictwie
ubezpieczeniowym, ustawy o funduszach inwestycyjnych, ustawy - Prawo bankowe, a tak¿e
przepisów innych ustaw reguluj±cych zagadnienie po¶rednictwa finansowego oraz
odpowiednich postanowieñ dyrektyw prawa wspólnotowego reguluj±cych tê problematykê.
Komentarz jest skierowany przede wszystkim do praktyków stosuj±cych prawo
ubezpieczeniowe i finansowe w dzia³alno¶ci gospodarczej i s±dowej.
Autor jest wyk³adowc± Gdañskiej Akademii Bankowej oraz Europejskiej Akademii Planowania
Finansowego. Specjalizuje siê w prawie korporacyjnym, finansowym i ubezpieczeniowym.
Stan prawny na 1 lipca 2008 roku
Spis tre¶ci
Wykaz skrótów
Wstêp
CZÊ¦Æ PIERWSZA. Po¶rednictwo ubezpieczeniowe
Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o po¶rednictwie ubezpieczeniowym (Dz.U. Nr 124, poz.
1154 ze zm.)
Rozdzia³ 1. Przepisy ogólne (art. 1-6a)
A. Charakter prawny dzia³alno¶ci w zakresie po¶rednictwa ubezpieczeniowego
B. Rozpoczêcie i likwidacja dzia³alno¶ci w zakresie po¶rednictwa ubezpieczeniowego
C. Dzia³alno¶æ agencyjna i czynno¶ci agencyjne
D. Wykonywanie czynno¶ci agencyjnych przez pracowników ubezpieczyciela
E. Doskonalenie zawodowe po¶redników ubezpieczeniowych
F. Ochrona ¶rodków finansowych ubezpieczonych.
Rozdzia³ 2. Agent ubezpieczeniowy (art. 7-19)
A. Charakter prawny pojêcia agenta ubezpieczeniowego
B. Sposób wykonywania dzia³alno¶ci agencyjnej
C. Wypowiedzenie umowy agencyjnej zawartej na czas oznaczony
D. Firma agenta i wykonywanie dzia³alno¶ci brokerskiej
E. Pe³nomocnictwo dla agenta ubezpieczeniowego
F. Dzia³anie agenta ubezpieczeniowego bez pe³nomocnictwa lub z przekroczeniem jego
zakresu
G. Zakres odpowiedzialno¶ci agenta dzia³aj±cego jako rzekomy pe³nomocnik
H. Obowi±zki informacyjne agenta ubezpieczeniowego wzglêdem ubezpieczaj±cego i zak³adu
ubezpieczeñ
I. Obowi±zek udostêpnienia przez agenta wzorca umowy ubezpieczeniowej w postaci
elektronicznej
J. Obowi±zki szkoleniowe osób wykonuj±cych czynno¶ci agencyjne
K. Wykonywanie dzia³alno¶ci przez agentów ubezpieczeniowych w obrocie zagranicznym
L. Charakter prawny ¶wiadczenia wyrównawczego
£. Baza klientów jako dobro niematerialne o charakterze maj±tkowym
M. Odpowiedzialno¶æ za szkodê powsta³± przy wykonywaniu czynno¶ci agencyjnych
N. Klauzula wyboru prawa i wybór s±du w umowach ubezpieczenia w obrocie miêdzynarodowym
O. Wp³yw prowizji agencyjnej na wysoko¶æ sk³adki ubezpieczeniowej
P. Nadzór nad dzia³alno¶ci± agentów ubezpieczeniowych
Rozdzia³ 3. Broker ubezpieczeniowy (art. 20-36)
A. Wykonywanie dzia³alno¶ci brokerskiej
B. Zasady i tryb wydawania zezwoleñ na dzia³alno¶æ brokersk±
C. Wykonywanie dzia³alno¶ci brokerskiej w obrocie miêdzynarodowym
D. Obowi±zki informacyjne brokerów wzglêdem organu nadzoru
E. Odpowiedzialno¶æ brokera wobec klienta
F. Po¶rednictwo ubezpieczeniowe a doradztwo ubezpieczeniowe
Rozdzia³ 4. Rejestr po¶redników ubezpieczeniowych (art. 37-46)
Rozdzia³ 5. Przepisy karne (art. 47-48)
Rozdzia³ 6. Zmiany w przepisach obowi±zuj±cych (art. 49)
Rozdzia³ 7. Przepisy przej¶ciowe i koñcowe (art. 50-52)
CZÊ¦Æ DRUGA. Po¶rednictwo finansowe i kredytowe
I. Ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. Nr 146, poz.
1546 ze zm.) (wyci±g )
A. Po¶rednictwo finansowe
B. Obowi±zki informacyjne po¶redników finansowych - z wyj±tkiem produktów bankowych -
wed³ug dyrektywy nr 2004/93/WE
II. Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (tekst jedn. Dz.U. z 2002
r. Nr 72, poz. 665 ze zm.) (wyci±g)
A. Po¶rednicy kredytowi wed³ug Prawa bankowego
B. Po¶rednicy kredytowi w pañstwach Unii Europejskiej
C. Obowi±zki informacyjne po¶redników kredytowych (finansowych) w przypadku
¶wiadczenia us³ug drog± elektroniczn±
D. Opodatkowanie us³ug po¶redników finansowych i kredytowych podatkiem od towarów i
us³ug
III. Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U.
Nr 183, poz.1538 ze zm.) (wyci±g)
A. Wykorzystywanie informacji poufnych i manipulacje na rynku papierów warto¶ciowych
B. Nadzór nad rynkiem kapita³owym
C. Akty prawa wspólnotowego
Aneks
Dyrektywa Komisji nr 2006/73/WE z dnia 10 sierpnia 2006 r. wprowadzaj±ca ¶rodki
wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rad w odniesieniu do
wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia dzia³alno¶ci przez przedsiêbiorstwa
inwestycyjne oraz pojêæ zdefiniowanych na potrzeby tej¿e dyrektywy (Dz. Urz. UE L 241 z
2.09.2006 r., s. 26-58 )
Bibliografia
272 strony, B5, miêkka oprawa
