BANKOWOŚĆ DETALICZNA KOLEŚNIK J. RED. Księgarnia

Bankowość detaliczna

Publikacja poświęcona została bankowości detalicznej, uwzględniająca najnowsze zmiany w tym obszarze, dotyczące m.in. przeciwdziałania lichwie, regulacji kredytu konsumenckiego, czy też odwróconego kredytu hipotecznego.

Szczególne miejsce zajmują w niej nowoczesne produkty bankowe, takie jak instrumenty płatnicze oraz wciąż nowe na polskim rynku formy świadczenia usług bankowych, np. private banking.

Książka prezentuje przy tym tematykę związaną z bankowością detaliczną zarówno od strony banku (np. ukazując sposób ujmowania tego rodzaju bankowości w rachunku adekwatności kapitałowej), jak też od strony klientów (poprzez przedstawienie zasad segmentacji klientów, kanałów dystrybucji oraz najważniejszych produktów depozytowych, kredytowych i rozliczeniowych).

Wprowadzenie

Rozdział 1. Charakterystyka bankowości detalicznej
Jan Koleśnik
1.1. Banki detaliczne a bankowość detaliczna
1.2. Operacje i czynności bankowe
1.3. Bankowość detaliczna w rachunku adekwatności kapitałowej banku
1.3.1. Rachunek adekwatności kapitałowej banku
1.3.2. Ekspozycje detaliczne
1.3.3. Ekspozycje zabezpieczone hipotekami na nieruchomościach
1.3.4. Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania
Bibliografia

Rozdział 2. Segmentacja klientów
Emil Ślązak
2.1. Przesłanki procesów segmentacji w banku
2.2. Koncepcja wartości dla klienta
2.3. Istota procesów segmentacji w banku
2.4. Zasady segmentacji
2.5. Kryteria segmentacji klientów indywidualnych
2.5.1. Kryteria geograficzne
2.5.2. Kryteria demograficzne
2.5.3. Kryteria behawioralne
2.5.4. Kryteria psychograficzne
Bibliografia

Rozdział 3. Rachunki bankowe i rozliczenia pieniężne
Jan Koleśnik
3.1. Umowa rachunku bankowego
3.2. Rodzaje rachunków bankowych
3.3. Rozliczenia pieniężne
3.3.1. Czek gotówkowy
3.3.2. Polecenie przelewu
3.3.3. Polecenie zapłaty
3.3.4. Czek rozrachunkowy
3.4. Rachunek bankowy a rachunek płatniczy
Bibliografia

Rozdział 4. Gwarantowanie depozytów
Małgorzata Zaleska
4.1. Idea systemów gwarantowania depozytów i ich umiejscowienie w sieci bezpieczeństwa
4.2. Źródła finansowania działalności gwarancyjnej
4.3. Deponent jako osoba uprawniona
4.4. Wysokość gwarancji
4.5. Czas oczekiwania na wypłatę
4.6. System wczesnego ostrzegania dla deponenta
Bibliografia

Rozdział 5. Charakterystyka kredytów bankowych
Jan Koleśnik
5.1. Kredyt bankowy a pożyczka pieniężna
5.2. Konstrukcja umowy kredytowej
5.3. Zdolność kredytowa klienta
5.4. Limity koncentracji zaangażowań
Bibliografia

Rozdział 6. Kredyt konsumencki
Jan Koleśnik
6.1. Definicja kredytu konsumenckiego
6.2. Konstrukcja umowy kredytu konsumenckiego
6.3. Całkowita kwota do zapłaty oraz rzeczywista roczna stopa oprocentowania
6.4. Przywileje konsumenta
6.4.1. Przywileje informacyjne
6.4.2. Możliwość spłaty w walucie obcej
6.4.3. Możliwość spłaty kredytu bez odsetek oraz zwrot poniesionych opłat
6.4.4. Możliwość spłaty kredytu przed terminem
6.4.5. Możliwość odstąpienia od umowy przez konsumenta
Bibliografia

Rozdział 7. Kredyt mieszkaniowy
Jan Koleśnik
7.1. Definicja kredytu mieszkaniowego
7.2. Konstrukcja umowy kredytu mieszkaniowego
7.3. Ochrona kredytobiorcy
7.3.1. Rekomendacje banku
7.3.2. Przywileje informacyjne
7.3.3. Możliwość spłaty w walucie obcej
7.4. Rodzaje i parametry kredytów mieszkaniowych
7.4.1. Okres kredytowania
7.4.2. Waluta kredytu
7.4.3. Wkład własny klienta
7.4.4. Metoda spłaty kredytu
7.5. Hipoteka
7.6. Kredyty mieszkaniowe ze wsparciem ze środków publicznych
7.6.1. Program "Mieszkanie dla młodych"
7.6.2. Dopłaty do kredytów na budowę domów energooszczędnych
Bibliografia

Rozdział 8. Odwrócony kredyt hipoteczny
Jan Koleśnik
8.1. Charakter odwróconego kredytu hipotecznego
8.2. Konstrukcja umowy odwróconego kredytu hipotecznego
8.3. Tryb zawierania i wypowiadania umowy
8.4. Przywileje i obowiązki stron
8.5. Zasady wypłaty i rozliczenia kredytu
Bibliografia

Rozdział 9. Kredyty bankowe dla przedsiębiorców
Zbigniew Korzeb
9.1. Rola kredytu bankowego w finansowaniu działalności gospodarczej
9.2. Rodzaje kredytów
9.3. Proces udzielania kredytu
9.4. Zabezpieczenie spłat kredytu
9.5. Parametry kredytów dla przedsiębiorców
Bibliografia

Rozdział 10. Uwarunkowane formy płatności
Jan Koleśnik
10.1. Akredytywa
10.2. Inkaso
Bibliografia

Rozdział 11. Kanały dystrybucji w bankach
Emil Ślązak
11.1. Istota i funkcje kanałów dystrybucji w bankach
11.2. Koncepcja bankowości elektronicznej
11.3. Klasyfikacja bankowości elektronicznej
11.3.1. Systemy office banking
11.3.2. Bankowość terminalowa
11.3.3. Systemy bankowości internetowej
11.3.4. Bankowość mobilna
11.4. Dystrybucja stacjonarna
Bibliografia

Rozdział 12. Nowoczesne instrumenty płatnicze
Emil Ślązak
12.1. Karty płatnicze
12.1.1. Klasyfikacja kart płatniczych
12.1.2. Karty płatnicze jako instrumenty płatnicze
12.2. Instrumenty pieniądza elektronicznego
12.2.1. Ramy prawne pieniądza elektronicznego
12.2.2. Formy pieniądza elektronicznego
12.3. Systemy płatności mobilnych
12.3.1. Płatności mobilne jako innowacja płatnicza
12.3.2. Klasyfikacja płatności mobilnych
Bibliografia

Rozdział 13. Private banking
Małgorzata Bombol
13.1. Definicja i klasyfikacje private banking
13.2. Klienci private banking
Bibliografia

230 stron, Format: 16.0x23.0cm, oprawa miękka

Po otrzymaniu zamówienia poinformujemy,
czy wybrany tytuł polskojęzyczny lub anglojęzyczny jest aktualnie na półce księgarni.