Długoterminowe oszczędzanie przy wykorzystaniu platformy inwestycyjnej
Niniejsza publikacja przybliży Państwu fundusze inwestycyjne, platformy inwestycyjne
oraz długoterminowe planowanie finansów osobistych.
Publikacja ta powstała, gdyż nastąpiła zmiana rzeczywistości finansowej. W
czasach, gdy średnia długość życia uległa wydłużeniu, medycyna dokonała postępu,
wydłużył się wiek emerytalny, a krajowe systemy emerytalne stoją na krawędzi
bankructwa, co skłania elity polityczne do zmian w systemieemerytalnym i przenoszenie
środków z II filaru do ZUS. W takiej rzeczywistościuznanie oraz zaufanie
społeczeństwa zdobyło nowe rozwiązanie w kwestii długoterminowego zabezpieczenia
emerytalnego jakim są Platformy Inwestycyjne.Prostota funkcjonowania tych produktów przy
jednoczesnej całodobowej dostępności przez Internet przyciągnęła ku sobie rzesze
uczestników. Inwestor może zdecydować czy sam będzie zarządzał swoją inwestycją,
czy wybierze przygotowane gotowe rozwiązania w postaci portfeli modelowych. Nie bez
znaczenia w całym procesie zdobywania zaufania przez Platformy Inwestycyjne wśród społeczeństwa
był wzrost świadomości finansowej dotyczącej potrzeby stworzeniawłasnego dodatkowego
zabezpieczenia emerytalnego niezależnego od obowiązkowego systemu. Uczestnicy kierują
się w myśl przekonania: „kto lepiej zadba o moją własną emeryturę - ja sam, czy
państwo?" idecydują, że sami dokonają tego lepiej.
W literaturze przedmiotu niestety natkniemy się tylko na jedną pozycję dotyczącą
Platform Inwestycyjnych i kilka dotyczących planowania finansów osobistych, pomimo rosnącego
zainteresowania wśród społeczeństwa tą tematyką. Niewiele jest również
analiz,opracowań, a szczególnie długoterminowych symulacji biorących pod uwagę nie
tylko stopy zwrotu, ale przede wszystkim koszty wynikające z uczestnictwa.
Celem niniejszej monografii jest przybliżenie Państwu idei długoterminowego
oszczędzania przy wykorzystaniu Platform Inwestycyjnych.
Autor pragnie pokazać w jaki sposób możnawykorzystywać tego typu produkty przy
jednoczesnej prezentacji idei planowaniafinansowego.
Ponad to autor postarał się przedstawić charakterystyki poszczególnych Platform,
Towarzystw Ubezpieczeniowych i dokonał zestawienia pozwalającego na podstawie zebranych
i przedstawionych danych umożliwiającego wytypowanie najkorzystniejszej Platformy
Inwestycyjnej.
WSTĘP
I. FUNDUSZE INWESTYCYJNE JAKO GŁÓWNY ELEMENT W PLATFORMIE INWESTYCYJNE
1.1. Idea wspólnego inwestowania
1.2. Pojęcie funduszy inwestycyjnych
1.3. Klasyfikacja funduszy inwestycyjnych
1.4. Ryzyko związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne
II. DECYZJE INWESTYCYJNE DETERMINUJĄCE BUDOWĘ PORTFELA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
2.1. Pojęcie portfela inwestycyjnego oraz podstawowe zasady budowy portfela
inwestycyjnego
2.2. Dywersyfikacja ryzyka
2.3. Analizy stosowane w inwestowaniu
2.4. Model Markowitza i Sharpe‘a
III. PLATFORMY INWESTYCYJNE
3.1. Pojęcie platformy inwestycyjnej
3.2. Budowa platformy inwestycyjnej
3.3. Podział platform inwestycyjnych
3.4. Dostępne platformy inwestycyjne
IV. PLANOWANIE FINANSOWE A PLATFORMY INWESTYCYJNE
4.1. Charakterystyka pojęcia planowanie finansowe
4.2. Prezentacja idei planowania finansowego
V. PORÓWNANIE UBEZPIECZENIOWYCH PLATFORM INWESTYCYJNYCH REPREZENTOWANYCH PRZEZ
WYBRANE INSTYTUCJE FINANSOWE
5.1. Uzasadnienie wyboru poszczególnych instytucji reprezentujących platformy
inwestycyjne
5.2. Opis poszczególnych Towarzystw Ubezpieczeniowych reprezentujących platformy
inwestycyjne
5.3. Zestawienie kosztów poszczególnych platform
5.4. Wybór najlepszej platformy inwestycyjnej
ZAKOŃCZENIE
BIBLIOGRAFIA
128 stron, Format: 15.0x21.0cm, oprawa miękka